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银行流水解释不清楚有何罪名 下面来了解下

来源:股城网2022-01-28 15:23:20

根据央行定下的相关规定,如果银行卡流水账号频繁出现金额比较大的转账记录,银行很有可能会冻结该卡的一些使用功能,持卡人向银行解释清楚流水情况,银行卡所有功能才会恢复正常。银行流水解释不清楚有何罪名?下面来了解下。

如银行流水解释不清楚,甚至提供虚假流水,则可能构成诈骗罪。如果申请贷款提供虚假流水,银行有权让申请人一次性还清贷款。因此尽可能解释流水来源,提供证据。

需要注意的是,如果给银行造成比较严重的损失,银行很有可能起诉用户。给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

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