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每天进账三万元会被查吗 并没有明确规定

来源:股城网2022-02-21 15:53:08

现在越来越多人做生意,每天的账户资金都会有进有出,甚至是每天几万元。由于每天账户存入金额较大,那么每天进账三万元会被查吗?其实这需要分情况的,银行卡或第三方支付平台对监管有所不同,一起去看看吧。

如果银行卡每天进账3万元,并没有明确规定,如果资金来源合法,就算被银行监管调查,也无需担忧。如果是微信或支付宝很有可能被查,据规则,在30天内的交易超过5万元,平台就会对用户进行限制。若一年交易金额超过20万,将不能直接使用余额进行交易。

不过根据《反洗钱法》规定,如果到银行存取款单笔金额超过5万,10天内存取金额超过100万的,那么该账户就有可能被银行监管。据最新消息称,3月1日起,个人存取现金5万以上,需要登记资金来源或用途。

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